RPA

在财务咨询服务中使用RPA

引入机器人咨询

当前人们越来越需要财务咨询,我们可以通过机器人提供个性化的财务建议或自动投资计划服务。 它的范围从范围狭窄的基本工具到全面的端到端投资平台。

随之而来的是降低40-50%的成本,更高的准确性和一致性以及无偏见的建议(前提是对机器人进行了良好的训练)。

机器人可以利用全球的专门知识和专业知识与当地的经验相结合,并按需提供量身定制的多语言服务。 他们正在不断学习和改进。

它们可以迅速扩展以根据需要服务于大众,并且重要的是,在高度监管的部门,它们是完全可审核的。

麦肯锡公司的调查显示,在美国,机器人咨询的使用率在50%以上,并且还在上升。

当然,机器无法完成所有任务。 仑动认为,有时候人与人之间的交流是无法用机器人所替代的。不幸的是,在像诸如新冠肺炎发生时那样,我们没有足够的人来应付危机中的所有人。 因此,我们将不得不以某种方式进行扩展。 而且,我们需要积极主动,并能够看到趋势的来临。

仑动建议利用8/2规则来进行分类处理 – 将相对简单的80%的查询自动化,以使人们腾出更多精力来解决剩下的20%(更复杂或涉及更多的问题)。

调查发现,最受追捧的组合是自助服务平台和可帮助您做出投资决策的人力顾问。这些都是我们已经在全球范围内看到的模型。 目前,许多美国机器人咨询服务均已经开始提供基本费率,并提供高级套餐,使客户可以致电和与他人交谈以寻求其他建议。 其他人则收取月费,允许用户在需要时与顾问联系。

不仅仅是财务建议

让我们清楚一点。 机器人并不会把财务顾问从工作中解雇。 目前机器人在财务咨询服务中仍然需要克服很多挑战,包括需要一致,干净的数据以及有监督和/或强化的学习模型,以确保对机器人进行良好的培训,从而使它们提出的建议更加准确。

虽然千禧一代可能更乐于拥抱数字,但老一辈仍然更倾向于人性化。

但是对于简单的投资解决方案,当人们知道他们想要什么时,机器人咨询可以做得更好。

仑动相信,随着时间的流逝,机器人将处理越来越复杂的财务建议和相关产品问题,那会是未来,并为所有人提供更多的金融知识和安全性。